渣打集團(tuán)股價走勢 位于英國首都倫敦的渣打集團(tuán)總部 新華社圖片 合成/王春燕
據(jù)美國華爾街日報11月29日報道，英國渣打集團(tuán)近期可能將與美聯(lián)儲、美國財政部、司法部等美聯(lián)邦機(jī)構(gòu)就其被指控為伊朗客戶洗錢事件達(dá)成最終和解。渣打?qū)⒁还仓Ц都s3億美元罰金。
渣打“洗錢門”起初是由美國紐約州金融局率先發(fā)難，對渣打提出指控，渣打在經(jīng)過反復(fù)的談判后，最終以支付3.4億美元罰金的代價與紐約州金融局達(dá)成和解，進(jìn)而能夠全力應(yīng)對與美國聯(lián)邦一級的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的談判。分析人士認(rèn)為，渣打與聯(lián)邦一級監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解意味著“洗錢門”事件在美國將徹底了結(jié)，對其在美國乃至全球的業(yè)務(wù)發(fā)展是重大利好。
11月29日，渣打集團(tuán)(02888.HK)在香港市場的股價上漲1.4%至179.5港元。截至北京時間17時30分，其在倫敦市場股價上漲1.77%至14.69英鎊。
談判道路崎嶇
參與談判的知情人士表示，渣打已經(jīng)接近與美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，可能將支付大約3億美元罰款，結(jié)束近年來美國司法部、財政部、美國聯(lián)邦儲備委員會以及曼哈頓地區(qū)檢察署對該行的調(diào)查。目前和解談判正在進(jìn)行，各方希望能在未來數(shù)日內(nèi)達(dá)成最終協(xié)議。各機(jī)構(gòu)過去幾個月來一直在為了結(jié)此事緊密協(xié)作，目前多數(shù)障礙已經(jīng)被清除。各大機(jī)構(gòu)以及渣打?qū)Υ司从柚迷u。
紐約州金融局今年8月6日突然率先發(fā)難，指控渣打違反美國反洗錢條例，為伊朗銀行洗錢長達(dá)10年，并威脅吊銷渣打在紐約州的銀行牌照。渣打起初對紐約州金融局的指控強(qiáng)烈否認(rèn)，甚至聲稱將起訴紐約州金融局。但隨著事態(tài)的進(jìn)一步發(fā)展，渣打明顯表現(xiàn)出希望通過和解的方式結(jié)束這場風(fēng)波。該機(jī)構(gòu)首席執(zhí)行官冼博德親自出馬，積極與紐約州金融局私下接洽，商討和解事宜。在經(jīng)過反復(fù)談判后，渣打于9月23日發(fā)布公告表示，已和美國紐約州金融局確定和解條款，渣打?qū)⑾蚣~約州金融局支付3.4億美元罰款，但表示這些交易是渣打在“自行審查”中發(fā)現(xiàn)的，渣打已與紐約州金融局達(dá)成完全和解。
渣打銀行在與紐約州金融局達(dá)成和解后，希望盡快與其他美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成集體和解，相較紐約州金融局而言，美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查起步更早，而且調(diào)查更加充分與全面，所以談判也更加艱難，此次若能達(dá)成和解，對渣打無疑是重大利好。
大行洗錢丑聞不斷
自2009年以來，已經(jīng)有多家大型跨國銀行被美國監(jiān)管當(dāng)局指控涉嫌洗錢，分析人士指出，這些被控洗錢的銀行最終基本上都選擇以和解了結(jié)指控，避免了對簿公堂。最為著名的當(dāng)屬英國匯豐銀行。今年7月匯豐被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控涉嫌為墨西哥和伊朗洗錢。隨后匯豐也與美國監(jiān)管當(dāng)局展開了與渣打過程類似的漫長談判，匯豐可能要支付超過10億美元罰金。目前此案結(jié)果仍充滿不確定性。
德國最大的銀行德意志銀行也于今年8月被美國監(jiān)管當(dāng)局指控為伊朗和蘇丹企業(yè)洗錢。德銀表示，自2007年起，該行就已經(jīng)拒絕了與伊朗、蘇丹等國相關(guān)的業(yè)務(wù)。目前，調(diào)查仍在進(jìn)行中。
今年6月，荷蘭國際集團(tuán)(ING)就因被指控為其古巴和伊朗客戶在美國金融市場的交易中，違反了針對古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19億美元的罰款。
此外，瑞信集團(tuán)在2009年支付了5.36億美元的罰金，萊斯銀行在2009年支付了3.5億美元，巴克萊銀行在2010年支付了2.98億美元通過向監(jiān)管機(jī)構(gòu)交納罰金和解的方式，了結(jié)了類似的洗錢指控。
英國《金融時報》評論稱，交納罰款達(dá)成全面和解對渣打是最好的選擇。渣打的美元結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)模龐大，美國市場對渣打至關(guān)重要，因此渣打銀行若能盡快與美國各監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，這不僅有利于渣打自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，也能將負(fù)面消息給投資者和客戶帶來的擔(dān)憂降至最低。
