通過網絡、電話宣傳，自稱是中國香港、美國、英國等黃金交易市場會員駐中國內地辦事處，可以代理倫敦金、香港金等境外現貨。但實際上，這個所謂平臺雖融合倫敦金五大報價商的實時黃金報價，但投資者的資金從未真正流入市場
樓市調控、股市低迷，不少市民將目光轉向了黃金投資市場，一些不法之徒精心設計，讓懷著贏取“第一桶金”美好夢想的投資者損失慘重、血本無歸。
日前，上海市松江警方在經偵“破案會戰”中成功破獲一起特大非法經營系列案件，將位于松江工業區、車墩鎮等區域的8個犯罪窩點一網打盡，此案諸多新手法足以令投資者警醒。近一年時間里，這個打著“炒外盤”、“高杠桿”、“賺快錢”旗號的團伙，誘騙3000余人“入套”，涉案資金8700余萬元。
3萬元兩天內賠光
模擬環境下不斷盈利，真操作資金不斷“蒸發”
“我們公司在業界實力很出名，可以代理倫敦金、香港金等黃金現貨，有著一支非常專業的分析師團隊，很多客戶在我們的建議下都賺到了錢……”
市民卞小姐(化名)并不了解金融行業的專業知識，僅僅是從朋友處聽說過“炒金”(即黃金保證金交易)高風險、高回報。今年3月，在一位自稱魯小姐(化名)經紀人的花言巧語下，卞小姐對高額的返利動了心，在這家投資咨詢公司的網站上注冊開戶信息、簽訂電子協議，并下載了由該網站提供的交易軟件進行體驗，模擬環境下，卞小姐不斷盈利。
真正投入資金前，卞小姐打算再去實地看看——松江區方塔北路一幢寫字樓內，這家公司位于三樓，前臺有專人負責帶領客戶參觀講解，公司內部裝潢考究，墻上幾塊液晶屏放映各種圖表數據，辦公區域里30多名年輕女白領神情專注、埋頭操作，辦公大廳電話、鍵盤敲擊聲此起彼伏，卞小姐疑云散盡。
卞小姐依照要求，在平臺上填寫入金登記表后，通過網上銀行轉賬注入了3萬元資金。但出乎卞小姐意料的是，根據分析師提供的國際金市行情建議操作，自己的資金不斷“蒸發”，不出兩天時間就已經面臨爆倉。
虧損之后，卞小姐找經紀人討說法，經紀人竟找來投資有風險、網速不夠快等說辭，還建議卞小姐加大投資力度爭取打翻身仗。卞小姐這才意識到自己可能踏入了一個騙局，掛斷電話后向公安機關報了案。
8家公司散布松江各地
一個業績普通的經紀人月收入兩三萬元
上海市公安局松江分局展開偵查，很快查明卞小姐的遭遇絕非個案，也不是普通的投資損失。她的資金極有可能流向了一個子虛烏有的投資平臺，最終落入不法分子的腰包。
此案引起了警方的高度重視，迅速組成以經偵為主，刑偵、網安、派出所等諸多警種、部門共同聯合辦案的專案組，充分依托公安信息化系統全面展開偵查。
警方發現，這是一個極為典型的非法經營犯罪團伙。團伙成員分成8家公司散布在松江的工業區、車墩鎮等地，侵吞客戶資金迅疾、職責分工明確、運作體系成熟。
從內部成員組織架構來講，8家涉案公司統一采用企業化的管理運營制度，職能各有分工，有的專門負責后勤保障或網絡維護，但大多數仍以誘使客戶開戶入金為主。直接與被害人打交道“經紀人”大多為學歷不高但具有財經專業教育背景的年輕女性，報酬按底薪加提成，一個業績普通的經紀人月收入2萬到3萬元。
他們通過網絡、電話宣傳，自稱是中國香港、美國、英國等黃金交易市場會員駐中國內地辦事處，可以代理倫敦金、香港金等境外現貨。但實際上，這個所謂平臺雖融合倫敦金五大報價商的實時黃金報價，但投資者的資金從未真正流入市場。
涉案公司的財務工作人員收到客戶打入資金的消息后，立即通知經紀人在網絡平臺上，將客戶入金人民幣按照固定匯率換算成美元并顯示出來。一旦客戶打算通過平臺進行交易時，經紀人就開始不停地向客戶發送公司內部人員編撰的所謂行情建議，引導客戶進行操作。客戶虧損后，經紀人會誘使客戶繼續投資，曾有一名客戶執迷不悟先后注入近200萬元資金。等資金一到賬，涉案公司馬上通過網上銀行分流至多個賬戶，這些資金反復周轉，最終提現，整個資金流異常龐雜。
警方提醒市民
正規網站上查不到的黃金交易，都是違法行為
專案組一連多日對該團伙實施全天候的觀察，終于摸清了8家涉案公司的全部情況。
4月18日上午，警方組織精銳警力，對位于松江區車墩鎮、工業區的8處窩點展開突擊行動，一舉抓獲以“崔某”為首的犯罪嫌疑人260余名，查獲作案使用的服務器40余臺，至此，“4·18”非法經營黃金保證金案告破。
警方調查發現，這些公司往往會從他處購買相關軟件，私設虛擬交易平臺。雖然這些平臺融合了倫敦金五大報價商的實時黃金報價，但投資者的資金從未真正流入市場，而是始終留存在這個虛擬平臺里。
一般來說，“地下炒金”公司都會向投資者承諾黃金投資“手續少、門檻低、收益高”，實際上公司本身根本不參與任何交易，只是把虛擬網站和虛擬賬戶提供給客戶，在系統中設置不利于客戶的程序，讓客戶在預設的程序里“對沖”，直至本金“輸光”。
本案受害人主要是掌握一小筆“游資”、有投資意向卻又缺乏金融知識的人群。警方提醒市民，切勿輕信“高額利潤”之誘，應切實增強理性投資意識，對專業性較強的投資領域，在不熟悉交易規則與相關知識前，應當謹慎入市。
在我國，只有上海黃金交易所及其會員單位才能合法開展黃金期貨業務，其他對外所稱的任何與黃金交易有關的網上操作買漲買跌的交易均屬于違法犯罪行為。在上海黃金交易所或上海期貨交易所網站上，從事黃金期貨交易的公司可以查到，這些正規網站上查不到的黃金交易，都是違法犯罪行為。
地下炒金(名詞解釋)
即非法炒賣黃金期貨，是指一些公司未經過國家主管部門批準，擅自開展網絡炒金業務。目前我國合法的黃金交易品種僅有上海黃金交易所和上海期貨交易所等的黃金期貨、交易所現貨以及一些商業銀行的紙黃金等黃金交易品種，其他渠道都是所謂的地下炒金違法行為，風險很大。
