濟(jì)南查出60億偽造存單案涉齊魯銀行等數(shù)家銀行

時(shí)間：2011-01-04 08:41　　　來源：第一財(cái)經(jīng)日報(bào)

　　齊魯銀行“出事”早有警示

　　普華永道審計(jì)報(bào)告曾指出騙貸風(fēng)險(xiǎn)

　　隨著調(diào)查的深入，日前引起警方介入的齊魯銀行股份有限公司(下稱“齊魯銀行”)遭遇高額騙貸一案，其風(fēng)險(xiǎn)痕跡早在2010年年初就已露出端倪。

　　《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》昨日獲得的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告》(下稱《報(bào)告》)顯示，齊魯銀行的第三方存款質(zhì)押業(yè)務(wù)存在借款人營業(yè)收入與貸款規(guī)模不匹配、存款質(zhì)押合法性等諸多問題。為此，《報(bào)告》注明了“保留意見”。

　　該《報(bào)告》是在2010年4月由普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的。本報(bào)記者從齊魯銀行內(nèi)部人士獲悉，由于普華永道堅(jiān)持將上述“保留意見”寫進(jìn)審計(jì)報(bào)告，齊魯銀行已經(jīng)更換了負(fù)責(zé)審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

　　“出事”早有警示

　　上述《報(bào)告》是對2009年齊魯銀行有關(guān)業(yè)務(wù)的全面“體檢”，“保留意見”問題直指該行的第三方存款質(zhì)押業(yè)務(wù)。

　　《報(bào)告》稱：“貴行部分貸款及承兌匯票業(yè)務(wù)，由第三方共計(jì)48億元人民幣的存款作為質(zhì)押。我們從獨(dú)立渠道獲取的上述業(yè)務(wù)借款人2008年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示其營業(yè)收入與貸款規(guī)模不能匹配，且與貴行信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的信息存在較大不一致。”

　　“此外，我們注意到由擔(dān)保人提供的存款質(zhì)押的合法性也存在疑問。”《報(bào)告》中說。

　　“截至審計(jì)報(bào)告日(2010年4月24日)，本所尚未能獲得足夠證明上述借款人和擔(dān)保人之間合理商業(yè)關(guān)系、上述貸款第一還款來源的充分性，及質(zhì)押貸款(即第二還款來源)的合法性(包括向貴行外部律師作出咨詢)的審計(jì)依據(jù)，也無法實(shí)施其他審計(jì)程序，以獲取充分適當(dāng)?shù)膶徲?jì)證據(jù)。”

　　昨日，記者聯(lián)系了上述《報(bào)告》的簽字會(huì)計(jì)師，對方拒絕對此發(fā)表任何意見。

　　涉案數(shù)額撲朔迷離

　　齊魯銀行“出事”露出端倪始于去年12月24日濟(jì)南警方召開的一次新聞發(fā)布會(huì)。

　　該次新聞發(fā)布會(huì)傳出的信息：2010年12月6日，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接報(bào)案，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造。案件發(fā)生后，該局組成專案組專案專辦，迅速采取行動(dòng)將嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　這個(gè)“某銀行”其實(shí)就是齊魯銀行。這一點(diǎn)，齊魯銀行董事長邱云章對媒體進(jìn)行了證實(shí)。

　　上述齊魯銀行內(nèi)部人士也對記者表示，為防止出現(xiàn)擠兌等意外情況，齊魯銀行采取了相關(guān)措施。

　　但截至目前，齊魯銀行的損失數(shù)據(jù)尚不得而知。前日和昨日，記者連續(xù)撥打齊魯銀行行長郭濤的手機(jī)和座機(jī)，座機(jī)無人接聽，手機(jī)始終處在暫時(shí)無法接通狀態(tài)。邱云章的電話雖可接通，但無人應(yīng)答。短信也無人回復(fù)。

　　記者獲得零散信息，齊魯銀行案與信用證有關(guān)，海外取款60億元。但這并未得到證實(shí)。

　　山東省銀監(jiān)局相關(guān)人士昨日對記者表示，此案已經(jīng)進(jìn)入公安機(jī)關(guān)偵查階段，具體信息將以公安部門發(fā)布的為準(zhǔn)。

　　濟(jì)南市公安局的新聞發(fā)布會(huì)傳出的信息稱：“經(jīng)工作初步查明，犯罪嫌疑人劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及我市一些金融機(jī)構(gòu)和多家企業(yè)，其行為擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。”

　　這其中一個(gè)很重要的信息是“涉及我市一些金融機(jī)構(gòu)”，也就是說，不止一家銀行牽扯其中。

　　中國工商銀行山東分行相關(guān)人士昨日告訴記者，在齊魯銀行案事發(fā)之后，去年12月中旬前后，監(jiān)管部門向所有金融部門下發(fā)了自查通知。工商銀行經(jīng)過自查，未發(fā)現(xiàn)問題。此結(jié)論得到了監(jiān)管部門和公安部門的認(rèn)可。

　　這位人士說，涉案的其他銀行基本是與齊魯銀行有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。但具體是哪幾家，現(xiàn)在也無權(quán)威信息。

　　針對近期部分媒體報(bào)道稱“山東省濟(jì)南市部分銀行牽涉到一起偽造金融票證案”，銀監(jiān)會(huì)日前表示，目前，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對該案的偵查工作正在有序進(jìn)行，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安部門偵破案件。目前當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。

　　齊魯銀行近焦

　　因?yàn)榉婚g對齊魯銀行“出事”議論很盛，去年12月29日下午，濟(jì)南市政府在濟(jì)南舜耕山莊召開駐濟(jì)銀行行長新年座談會(huì)，邱云章和郭濤同時(shí)露面。

　　另外，去年12月31日，山東省委常委、常務(wù)副省長王仁元到齊魯銀行濟(jì)南舜井支行視察慰問。王仁元充分肯定了齊魯銀行近幾年來對全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出的貢獻(xiàn)，并要求齊魯銀行要嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)健發(fā)展，再創(chuàng)佳績。

　　齊魯銀行也通過當(dāng)?shù)孛襟w宣告去年業(yè)績。《濟(jì)南日報(bào)》日前報(bào)道，齊魯銀行預(yù)計(jì)2010年末，全行資產(chǎn)總額可達(dá)800億元，較上年增長29.47%;經(jīng)營利潤達(dá)13.5億元以上，較上年增長27%。

　　當(dāng)?shù)亟鹑诮缛耸繉τ浾叻治觯鲜雠e動(dòng)表明山東維護(hù)金融穩(wěn)定的意圖。

　　齊魯銀行是山東成立的首家城市商業(yè)銀行，首家與外資銀行戰(zhàn)略合作的城商行，也是山東第一家跨省經(jīng)營的城商行。

　　1996年6月，在濟(jì)南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)社的基礎(chǔ)上組建而成濟(jì)南城商行，2009年6月更名為齊魯銀行。其中，外資股東澳大利亞聯(lián)邦銀行持股比例為20%。

　　昨日，澳大利亞聯(lián)邦銀行北京代表處相關(guān)人士對記者表示，他們已經(jīng)獲悉齊魯銀行一事，但具體涉案金額和涉案機(jī)構(gòu)尚不清楚。

　　他同時(shí)表示，這件事對雙方合作關(guān)系沒有太大影響。但作為齊魯銀行的最大單一股東，今后將更加關(guān)注齊魯銀行的風(fēng)控建設(shè)問題。

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編輯:許莉