匯豐銀行為洗錢(qián)案支付天價(jià)罰款 與美國(guó)政府就洗錢(qián)調(diào)查達(dá)成和解協(xié)議

　　總部設(shè)在倫敦的歐洲最大銀行——匯豐銀行11日宣布與美國(guó)政府達(dá)成和解協(xié)議，將為該銀行防范洗錢(qián)不力而支付19.21億美元的天價(jià)罰款。

　　這一數(shù)字也創(chuàng)下了美國(guó)歷史上洗錢(qián)案和解金額的最高紀(jì)錄。

　　匯豐承認(rèn)違法

　　匯豐銀行11日宣布，已就美國(guó)政府的反洗錢(qián)調(diào)查同美國(guó)政府達(dá)成了一攬子和解協(xié)議，其中包括同美國(guó)司法部達(dá)成的一個(gè)為期五年的“暫緩起訴協(xié)議”。

　　根據(jù)協(xié)議，銀行方面承認(rèn)違反了美國(guó)的《銀行保密法》、《對(duì)敵貿(mào)易法》和其他一些旨在防止洗錢(qián)的美國(guó)法律。在今后5年里，將有一位獨(dú)立監(jiān)察員對(duì)匯豐在執(zhí)行美國(guó)防止洗錢(qián)相關(guān)法律方面的情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期給出評(píng)估報(bào)告。銀行方面表示將在全球范圍內(nèi)提高防范標(biāo)準(zhǔn)，從而確保全球金融體系的完善。

　　為此匯豐銀行付出的代價(jià)是19.21億美元，這也創(chuàng)下了美國(guó)歷史上洗錢(qián)案的最高和解金額。《華爾街日?qǐng)?bào)》援引內(nèi)部人士消息說(shuō)，其中有6億多美元是民事訴訟罰款。

　　為毒梟洗“黑錢(qián)”

　　匯豐銀行的洗錢(qián)問(wèn)題主要與該行墨西哥和美國(guó)分支機(jī)構(gòu)之間的大額美元現(xiàn)金交易有關(guān)。

　　2010年，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和貨幣監(jiān)理局在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，匯豐銀行存在著“未經(jīng)報(bào)告的洗錢(qián)或?yàn)榭植乐髁x融資的重大可能”。

　　經(jīng)過(guò)調(diào)查，美國(guó)參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)今年7月發(fā)布報(bào)告，列舉了匯豐的“七宗罪”，指控匯豐銀行墨西哥分行和美國(guó)分行沒(méi)有遵守反洗錢(qián)法，一些員工偽造交易紀(jì)錄，導(dǎo)致匯豐墨西哥分行幾乎淪為販毒集團(tuán)的幫兇。僅在2007年至2008年一年間，從墨西哥流入美國(guó)的現(xiàn)金就高達(dá)70億美元。而匯豐銀行反洗錢(qián)部門(mén)前主管也在離職前透露說(shuō)，墨西哥境內(nèi)大約六至七成毒梟的“黑錢(qián)”是經(jīng)匯豐銀行洗白的。

　　隨后，匯豐首席合規(guī)官戴維·巴格利在出席美國(guó)參議院聽(tīng)證會(huì)時(shí)承認(rèn)，匯豐銀行淪為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢(qián)的工具，并宣布引咎辭職。

　　市場(chǎng)反應(yīng)積極

　　和解協(xié)議的達(dá)成化解了這場(chǎng)官司所帶來(lái)的不確定性，市場(chǎng)的反應(yīng)比較積極，匯豐銀行的股票出現(xiàn)上漲。美聯(lián)社援引專(zhuān)家評(píng)論說(shuō)，匯豐在短期內(nèi)同美國(guó)政府達(dá)成和解的做法是正確的。19億美元的罰款只相當(dāng)于匯豐2012年度稅前總收入的9%，對(duì)其整體影響不大。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)有責(zé)

　　分析指出，在美國(guó)的外國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)通常都把目光對(duì)準(zhǔn)非美國(guó)籍客戶(hù)，這些客戶(hù)的資金流動(dòng)不涉及銀行的安全性與穩(wěn)定性，因此銀行不愿意多花精力去調(diào)查每一筆交易背后的來(lái)龍去脈。

　　銀行業(yè)屢屢違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)同樣難逃其責(zé)。美國(guó)參議院的報(bào)告顯示，美國(guó)貨幣監(jiān)理局在2005年至2010年間，發(fā)現(xiàn)匯豐銀行美國(guó)分支存在80個(gè)需要注意的問(wèn)題，卻沒(méi)有采取任何措施責(zé)令整改。